เริ่มต้นวางแผนการเงินกับเรา
การมีที่ปรึกษาการเงินมีความสำคัญมากในโลกการเงินที่ซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว เพราะที่ปรึกษาการเงินเปรียบเสมือนแผนที่และคู่มือในการนำทางชีวิตทางการเงินของคุณ โดยที่ปรึกษาการเงินมีบทบาทในการให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์ ไม่ว่าจะเป็นการออม การลงทุน การวางแผนเกษียณ หรือการจัดการความเสี่ยง ที่ปรึกษาช่วยวิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินของคุณให้สอดคล้องกับเป้าหมายส่วนบุคคล นอกจากนี้ ยังช่วยให้คุณเห็นภาพรวมทางการเงินที่ชัดเจน และแนะนำแนวทางที่จะบรรลุเป้าหมายเหล่านั้นได้อย่างมั่นคง
JWN Wealth Advisors เป็นร่วมเป็นก้าวสำคัญสู่ความมั่นคงและความสำเร็จทางการเงินในระยะยาว ไม่ว่าคุณจะมีเป้าหมายเพื่อการออม การลงทุน หรือการเกษียณอายุ เราพร้อมที่จะเป็นคู่คิดที่คุณสามารถไว้วางใจได้ ด้วยประสบการณ์และความเชี่ยวชาญที่หลากหลาย ทีมงานของเราจะช่วยให้คุณวางแผนการเงินอย่างเป็นระบบ เหมาะสมกับสถานการณ์และเป้าหมายเฉพาะบุคคลของคุณ
1. ประเมินฐานะการเงิน
*ความมั่งคั่งสุทธิ = สินทรัพย์ – หนี้สิน*
นอกจากนี้ ควรบันทึกรายรับรายจ่ายประจำวัน เพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมการใช้จ่ายของตนเอง
*เงินเหลือใช้ / เงินขาดมือ = รายรับ – เงินออม – รายจ่าย*
2. ตั้งเป้าหมายให้ชัดเจน
เป้าหมายที่ดีควรเป็นไปตามหลัก SMART Goal :
Specific : ระบุให้ชัดเจนว่าเป้าหมายคืออะไร
Measurable : สามารถวัดผลได้
Achievable : เป็นไปได้ในทางปฏิบัติ
Realistic : สอดคล้องกับความเป็นจริง
Time Bound : มีกรอบเวลาที่ชัดเจน
และต้องไม่ลืมเรื่องการบริหารจัดการความเสี่ยงที่จะเป็นเกราะป้องกันไม่ว่าจะเกิดสถานการณ์ที่ไม่คาดคิด คุณก็จะรับมือไได้อย่างไร้กังวล
3. จัดทำแผนการเงิน
4. ดำเนินการตามแผนอย่างเคร่งครัด
5. ตรวจสอบและปรับแผนตามสถานการณ์
หากพบว่ามีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ เช่น เป้าหมายทางการเงินเปลี่ยนไป แต่งงาน มีลูก หรือซื้อบ้านหลังใหม่ ก็ควรปรับแผนให้สอดคล้องกับสถานการณ์ใหม่ด้วย
พร้อมที่จะมีอิสระทางการเงินหรือยัง?
JWN Wealth Advisors ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้เร็วขึ้น ด้วยแผนการเงินที่ปรับแต่งให้เหมาะสมกับคุณ เราจะช่วยให้คุณเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินของคุณอย่างถ่องแท้ และวางแผนเพื่ออนาคตที่มั่นคง